受付時間:平日9:00~17:00
特徴・メリットFEATURES・MERIT
FEATURES当事務所の特徴
1 ライフプランに影響が大きい各分野の専門家が所属。具体的なアドバイスまで可能
クライアントへ最適で幅広いサポートを行うためには、様々な専門分野の知識と実務経験が必要です。
当事務所の核となるFP(家計設計プロ)は20年以上/相談数4000件を超える実務経験を持ち、加えてIFA(投資プロ)・DCコンサルタント(確定拠出年金プロ)・住宅ローンアドバイザー・TLC兼保険商品精通者(TLC:生命保険協会最高峰資格)が所属していますので、ご相談内容に合わせて総合的でより詳細なアドバイスが行えます。
お金の相談先を別々にする手間や、相談内容・プラン設計の重なりを避けることができる為、クライアントのご相談時間や労力に対して効率的に進行・実行・継続が可能です。
また、税理士、司法書士、弁護士など、外部のネットワークもございます。
例えば、ライフプランはFP事務所、保険は保険代理店、iDeCoや企業型確定拠出年金はそれぞれの担当者、住宅ローンについては住宅販売会社紹介のFP、まとまった資金や退職金の活用・運用は証券会社‥‥など、時間と労力を分散する必要はありません。 また積立だけで、保険代理店から学資保険や年金保険・外貨保険、証券会社では運用商品、勤務先では確定拠出年金やiDeCoなどを勧められて、何が自分に適しているのか判断できない!!ということを解消できます。
さらに、具体的投資商品の紹介・説明はFPや保険外交員は禁止されている為、IFAではないとできません。「選択方法などの基準だけ聴き、具体的商品は自分で選ぶこと」は、現実的には不安が生じ、困ってしまう方も多いのではないでしょうか。かと言って、販売ノルマのあるIFAや証券マンに相談すると、クライアントのライフプランに適した投資商品を提案してくれるかは分かりません。
2 効果的な教育資金・老後資金のアドバイスが得意
お金の相談をしたら、いきなり保険や投資信託などを勧められたことはありませんか?
そういう場合、たいていは販売によって得られる手数料が目的です。銀行や証券会社の窓口では、手数料が高い外貨建て保険や投資信託などを勧められることがとても多いのが現状です。
しかし一方で、金融機関などにとっては利益にならず積極的に教えてくれないものの、消費者にとっては有利なお金の増やし方があることはご存知でしょうか?
金融商品は、本来ライフプランの目的に応じて利用する道具です。金融商品を買うことが目的ではありませんので、買う前にしっかりと目的を考える必要があります。
例えば、子どもが生まれたら教育資金の準備には「学資保険」という考え方がありました。今もその名残があり、一生懸命ネット検索をして、各保険会社の学資保険の返戻率を比較する方もいらっしゃいます。お子様のことを想われる親心からかと思いますが、どんなに一生懸命時間と労力を割いても、現存する「学資保険」は過去の利回りとは異なり、教育資金準備の道具には非効率です。
当事務所は、クライアントの目的をしっかりと踏まえた上で、安定的にお金を増やす方法をお伝えしております。
3 IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)が所属 >IFAとは?
当事務所の大きな特徴の1つは、IFA(独立系投資アドバイザー)と連携して、株や債券、投資信託、ETFなどの具体的な金融商品の紹介や説明が行えることです。IFAがいない事務所では、具体的な金融商品の選別やアドバイスはできず、最終的な金融商品の理解と選択はお客様自身に委ねられてしまいます。これでは、サポートが中途半端になってしまいます。
また、当事務所のIFAは金融商品の販売ノルマや商品ノルマは一切無い為、販売を目的とすることはありません。あくまでも、相談料を頂戴することが報酬となります。「外部のIFA」に依頼する方法もありますが、特定商品の販売自体が報酬のメインになる可能性があり、それを払拭する為に当事務所では行っておりません。
クライアントの目的をしっかりと踏まえて、有益な方法とピッタリの具体的な金融商品のアドバイスをセットで提供し、安心して運用・投資を始めていただき、継続できるようにサポートいたします。
4 金融商品や不動産の販売を目的としない
当事務所は、保険や金融商品の販売を第一目的とした相談は行っておりません。
生命保険のアドバイスの場合、公的保障や勤務先の保障を最大限把握・活用し、ムダのない保障をアドバイスします。資産運用の始め方を相談したのに、いきなり外貨建ての保険を紹介することもありません。
また住宅購入の際、当事務所FPは住宅販売会社に所属・提携していない為、販売会社を意識したアドバイスをすることはありません。購入後もローンを返済しながら望む生活を送り続けられることにフォーカスし、将来設計(無理のないローン計画)をしっかり考えた最適なアドバイスをすることができます。
MERIT当事務所に相談するメリット
当事務所へ相談した場合、「時間」、「費用」、「精神的負担の軽減」の3つのメリットが得られます。
結果的に、数百万円もの大きな経済的メリットが得られることも珍しくありません。
1時間の
メリット
問題を解決したい、あるいは不安や悩みを抱え何か知りたいと思ったとき、インターネットをはじめ様々なメディアから多くの情報が手に入ります。 それらの情報を元に、ご自身で対策を考えることも不可能ではありません。
しかし、多くの情報から有益なものを選び出し、自分の状況に当てはめて活用するためには、相応の知識や経験が必要です。色々なことをご自身で行えば、それだけ時間も労力もかかります。仕事やプライベートで忙しい中、慣れないことに多くの時間を費やすのは得策ではありません。適切に対応する為、ぜひ経験豊富な当事務所ファイナンシャルプランナーの「時間」と「知恵」を使ってください。
2費用の
メリット
当事務所では、無料の相談は一切お受けしておりません。保険や金融機関などが行う無料相談のように、販売を前提としていないからです。
ライフプランをしっかり考えてから必要なアドバイスをするため、必要のない保険や金融商品の提案は一切行いません。またお金に関することは、年金や社会保険などの公的制度などを知っていれば、大きな経済的メリットを得られることが沢山あります。当事務所の専門家を活用することで、結果として費用を大きく抑えることが可能になります。
3精神的負担の
軽減
お金に関することはすべてファイナンシャルプランナーに相談することができるため、営業マンなどから無理・無用な営業を受けずに済むようになります。仮に営業を受けたとしても、その対処法をファイナンシャルプランナーに相談できるから安心です。
また、お金に関する問題を解決する際に触れる情報には、専門用語や特有の言い回しが多く、周辺知識や背景などの理解も必要になり、解決に向けて進む意欲を妨げ、挫折させてしまうことも少なくありません。さらに、最終的に決定した方法も、その後に触れる情報や出来事により自信が揺らいでしまうこともあります。当事務所の専門家にご相談いただく事で、このような精神的負担を軽減することができます。